全面启动保险法人机构公司治理现场评估工作,保监会首次大摸底排查险企险情

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  北京商报讯(记者 崔启斌 许晨辉)为了全面摸清保险公司治理现状和底数,深入揭示公司治理重大风险隐患。近日,保险法人机构公司治理现场评估工作启动会在北京召开,保监会副主席梁涛出席会议并指出,此次保险法人机构公司治理现场评估工作,是公司治理监管启动以来首次覆盖全部中外资保险公司的全面评估,同时也是对全行业公司治理状况的一次大摸底、大体检、大排查。

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  2017年2月16日,保险法人机构公司治理现场评估工作启动会在北京召开。中国保监会副主席梁涛出席会议并作动员讲话。

  据了解, 本次评估将重点从“股东股权”、“三会一层”、“内部管控”三方面进行。具体来看,在股东股权评估方面,将重点从股东关联关系、投资入股行为、股权变更以及股东行为等方面,考察、评估股东的投资入股、股权转让以及履行股东权利义务方面的规范性,摸清、分析潜在的风险;在“三会一层”(股东大会、董事会、监事会和经营管理层)运作评估方面,将重点核查是否建立适合自身情况的公司治理机制以及公司治理实际运行情况,重点摸清公司治理的新动向,分析面临的新情况、新问题、新风险;在公司内部管控机制评估方面,将重点关注关联交易的内部管控,加强对关联交易公允性和透明度的评估,重点关注对公司章程制定和执行情况的评估,重点关注保险公司风险管理、内控和合规管理机制,内审和问责机制、薪酬激励机制的实际运行情况,进一步促进保险公司建立健全风险管控机制和激励约束机制。

  这是保监会首次运用问询函的方式强化社会监督,针对公司治理等方面的问题健全监管制度。

  梁涛指出,作为保险监管三大支柱之一,保监会自2006年与国际同步启动公司治理监管以来,外部政策环境持续优化,监管制度体系逐步健全,监管手段不断创新,公司治理监管成效不断显现,为保险行业的持续健康发展奠定了坚实基础。此次保险法人机构公司治理现场评估工作,是公司治理监管启动以来首次覆盖全部中外资保险公司的全面评估,是深入贯彻中央经济工作会议和全国保险监管工作会议精神,坚决落实“保险业姓保、保监会姓监”的重要举措,是对全行业公司治理状况的一次大摸底、大体检、大排查,对于保险行业把脉诊病,全面摸清保险公司治理的现状和底数,找出其中的差距和不足,持续抓好后续整改落实,夯实公司治理结构基础,切实提升行业风险防范能力具有深刻的现实意义和历史意义。

  事实上,保监会近来不断加强保险法人机构公司治理分类监管,2016年12月就首次开展了保险法人机构公司治理综合评价工作,共对127家中资保险法人机构公司治理水平和风险状况进行综合评判。但公司治理从“形似”到“神似”,在充分发挥治理机制有效性方面还有一定差距,如董事会专业委员会无实质运作、独立董事独立性缺失、专职内审人员不足、内审职能作用未有效发挥、薪酬管理不规范等问题仍然存在。有业内人士分析称:“保监会此次深入公司内部现场评估对于保险行业把脉诊病,全面摸清保险公司治理的现状和底数,找出其中的差距和不足,持续抓好后续整改落实,夯实公司治理结构基础,切实提升行业风险防范能力具有深刻的现实意义和历史意义。”

  每经记者 涂颖浩 每经实习编辑 李晃

  梁涛强调,要切实把握此次公司治理现场评估的指导思想和评估重点,以风险为导向,坚持评估与检查相结合、全面与重点相结合、合规性和有效性相结合,通过评估全面摸清保险公司治理现状和底数,深入揭示公司治理重大风险隐患,有效分析诱发风险的原因和症结,为下一步采取相应监管措施提供线索和依据。要牢牢把握三大评估重点:一是重点抓好股东股权评估,重点从股东关联关系、投资入股行为、股权变更以及股东行为等方面,考察、评估股东的投资入股、股权转让以及履行股东权利义务方面的规范性,摸清、分析潜在的风险;二是重点抓好“三会一层”(股东大会、董事会、监事会和经营管理层)运作评估,重点核查是否建立适合自身情况的公司治理机制以及公司治理实际运行情况,重点摸清公司治理的新动向,分析面临的新情况、新问题、新风险;三是重点抓好公司内部管控机制评估,重点关注关联交易的内部管控,加强对关联交易公允性和透明度的评估,重点关注对公司章程制定和执行情况的评估,重点关注保险公司风险管理、内控和合规管理机制,内审和问责机制、薪酬激励机制的实际运行情况,进一步促进保险公司建立健全风险管控机制和激励约束机制。

  而昆仑健康成首例因股权问题遭到保监会问询的保险公司。上周五,保监会下发《昆仑健康保险股份有限公司股权有关问题的问询函》,要求公司本月24日之前向保监会说明“股权关系”、“出资情况”、“资金来源”、“实际控制人”等信息,包括是否与“佳兆业郭英成家族”有关,入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方。

  2月17日,保监会向昆仑健康下发问询函,要求其说明其四家公司之间是否存在关联关系,是否与“佳兆业郭英成家族”有关等问题。值得一提的是,这是保监会首次运用问询函的方式强化社会监督,针对公司治理等方面的问题健全监管制度。

  梁涛强调,此次公司治理现场评估工作是保监会党委立足于防范风险、维护市场秩序、促进行业健康发展做出的重大决策部署,是2017年保险监管的首项重点工作。保险公司治理监管只能加强,不能削弱。要全面落实全国保险监管工作会议精神,着力推动公司治理监管从柔性引导向刚性约束转变。各级各部门要把思想和行动统一到会党委的要求和部署上来,切实增强使命感和责任感,增强工作的积极性和主动性,加强领导、精心组织、务求实效,全面落实各项工作要求,切实防范化解公司治理风险,打赢这场守住不发生系统性风险底线的硬仗。

  据悉,本次问询是保监会首例问询监管,这也将为下一步采取相应监管措施提供线索和依据。 梁涛指出:“保险公司治理监管只能加强,不能削弱。要全面落实全国保险监管工作会议精神,着力推动公司治理监管从柔性引导向刚性约束转变。

  20日下午,《每日经济新闻》记者获得了昆仑健康方面对此事的回应。该公司的负责人表示:“我公司会将收集到的股东反馈的信息,在保监会要求的时间内进行如实回复。”对此,一位保险公司高管对《每日经济新闻》记者表示:“今年保监强调对于保险公司的治理结构,特别是股东的结构上穿透监管,而原来在这些方面可能并不是很透明。”

  保监会相关部门、各保监局相关负责人和评估人员参加了会议。

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  此外,《每日经济新闻》记者从行业内了解到,在保险公司治理监管不断加强的背景下,目前已有多家险企配合保监会相关的公司治理结构检查工作。

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  ●穿透式监管险企股东结构